中国大陆企业的KYC材料准备

本文详细介绍了如果您的企业在中国大陆注册时，开设Airwallex账户所需的文件。

验证，也称为KYC或“了解您的客户”，是金融服务提供商和监管机构要求的流程，其中包括审查和维护使用我们金融服务的各方信息。

为开设中国大陆公司账户，您需要准备以下文件：

• 营业执照
• 被授权人身份证件
• 最终受益人的身份证件（如适用）
• 股权架构图（如适用）
• 直播问卷（如适用）
• 线上平台注册问卷（如适用）
• 金融机构注册问卷（如适用）
• 授权信（如适用）

请确保图片清晰可读，文件大小不超过10MB，格式仅限于PDF、Word、JPG、JPEG、PNG、BMP。

企业信息

营业执照

示例：

股权架构图

如果无法通过可靠资源完全识别您的公司股权结构，请提供最近的股东名册或符合以下要求的股权结构图：

• 最终受益人的全名及其持股比例（任何持有25%或以上股权或投票权的人）
• 每个中间持股实体的注册国家及其持股比例
• 如果没有个人的最终受益人，请在股权结构图中注明，并提供主要控制人的信息
• 盖上公司官方印章并注明签署日期，公司的印章必须为实体印章，不接受电子印章
• 签署的文件需在12个月内出具，不得被更改或编辑

点击此处下载股权架构图模板

示例：

直播问卷

点击此处下载直播问卷

线上平台注册问卷

点击此处下载线上平台注册问卷

金融机构注册调查问卷

如果您的企业是金融机构，请按照指引填写以下调查问卷：

点击此处下载金融机构注册调查问卷

授权信

如果您不是该公司主体的法人、董事或最终受益人，请提供一封授权书，说明您有权代表公司行事。

请注意：请在授权信上加盖公司官方印章并注明签署日期，电子印章不被接受。

点击此处下载授权书模板

个人信息

被授权人

被授权人是指被授权代表企业处理事务的个人。

最终受益人（UBO）

最终受益人，定义如下：

• 持有25%或以上股权的人，或
• 行使25%或以上投票权的人

个人身份证件

请提供政府颁发的含照片的官方身份证件，如护照、身份证或驾驶证（如适用）。

注：请确保证件照片清晰，边缘完整，无遮挡，无反光，无水印等。建议将文件放平并在光线充足的地方垂直拍摄。

若最终受益人或被授权人是中国公民，仅接受其中国居民身份证（须提供正反两面）。

中国居民身份证示例：

符合要求的证件示例如下：

• 护照 - 全部国家

• 身份证 - 如：中国香港永久性居民身份证

请注意：如果您的香港身份证是非永久性身份证，请提供您的护照。

• 驾照 - 如澳大利亚驾驶执照